金融服务管理局：只要错不在文妲本身，钱肯定会被退还

Maybank律师：存款不翼而飞案含有很多令人费解疑点

【华闻】雅加达讯。电子体育竞技运动员文妲Winda Lunardi别名Winda Earl 存在马来亚银行Maybank的220亿盾不翼而飞案已由国家警察总部刑侦处展开调查。

根据金融服务管理局（OJK）的说法，由于目前法律程序仍在进行中。监管机构还无法提供有关文妲的银行存款是否能够分文不少的拿回来的详细信息。

金融服务管理局监事会主席温保·山多索Wimboh Santoso表示，只要能证明客户是无辜的，这笔钱就可以退还。

温保说：“为此，我们非常谨慎地向公众发表声明。我们已经看到，我们已经进入了。请稍候，我们不好超越执法的警方发表声明，那会令人感到不爽的。”

据他说，马来亚银行和客户双方都向警方报案，这表示有一些事情必须解决。

“但是我们确信这个案子必将会客观和透明的。如果客户没有过错，这笔钱肯定将被退还。” 他解释说。

此前，马来亚银行Maybank请来的明律师何德曼Hotman Paris指出文妲（Winda Earl）220亿盾消失背后的违规行为。

首先，何德曼说，被怀疑窃取文妲Winda银行存款的Maybank Cipulir分行经理艾伯特Albert一直持有文妲的自动提款卡（ATM）和银行存折。

这是基于犯罪嫌疑人艾伯特在警方调查报告（BAP）中的供认。

“自从文妲在马来亚银行开户口以来，她的存折和ATM卡就被犯罪嫌疑人持有或保管。问题是，作为钱的所有者，你为什么让别人拿你的ATM卡？

“文妲为什么从一开始就没有拿ATM卡，却仍由分行经理持有。因为根据艾伯特的供认，直到今天，文妲（Winda）从未拿过她的存折和ATM卡，一直放在银行分行经理处。

其次，据何德曼，马来亚银行分行经理暗地里搞“银行内的银行（地下银行）”的秘密活动，。明确的说，那分行经理使用客户资金开展自己的地下银行业务。”

第三，奇怪的是，那成为犯罪嫌疑人的分行经理（艾伯特）动用了文妲存款的这笔钱，却没有卷逃属于文妲和她母亲的钱。 何德曼说：“因此，问题是他（艾伯特）是否在获得客户批准的情况下使用客户的钱来获取更大的利润，因为其中有些钱被用于外汇交易。我们不指责账户所有者（文妲）参与提供帮助。”

第四，根据与马来亚银行全国反欺诈组负责人尼希米·安迪科（Nehemia Andiko）讨论的结果，文妲在该分行开户口时是她本人签署开户流程的。

安迪科也说：“在文妲签署的信中，她也承认已经收到了存折或储蓄簿及自动提款卡，但仍由该分行经理持有。其次，她开的不是支票账户，而是储蓄户口，

有趣的是，这个帐户的转入和转出不是由文妲（Winda Earl）经手，而是由她的父亲鲁纳尔迪（Lunardi）进行的。同样，储蓄的利息也转入他父亲的帐户。

“最令人惊讶的证据是，从该帐户中，有60亿盾由分行经理转移至保德信Prudential,保险公司帐户，他说那是以文妲的名义开立保费。但是两个月后，保险户被取消，然后有40亿盾从Permata银行流入他（分行经理）的帐户，然后转到卢纳尔迪（文妲父亲）的帐户。

这些疑点正在由国家警察刑侦处逐一解答。（p/int）